Comprendre le document d'informations clés (DIC) : mini-guide de l'AMF

Dans le cadre de sa mission de protection et d'information des épargnants, l'Autorité des marchés financiers a publié un mini-guide pratique qui explicite le contenu du document d'informations clés (DIC).

Avant d'investir dans un placement financier, qu'il s'agisse, par exemple, d'une SCPI, d'une Sicav ou d'un fonds à formule, l'intermédiaire financier doit remettre à l'épargnant un document d'informations clés (DIC) lui permettant de comprendre la nature et les caractéristiques du produit. "Le DIC est le document à lire en priorité", estime l'Autorité des marchés financiers (AMF) et c'est à ce titre qu'elle vient de publier un mini-guide de lecture de ce document précontractuel dont le format est standardisé. Il explicite les principales rubriques comme l'indicateur de risque, les scénarios de performance et les frais.

Précisons que, pour les fonds et les Sicav, l'intermédiaire financier pourra présenter jusqu'au 31.12.2019 soit le DIC, mis en place au le 01.01.2018 conformément à la nouvelle réglementation européenne, soit le "document d'information clé pour l'investisseur" (ou DICI) en vigueur en France jusqu'à présent.

Pour rappel, les professionnels de la gestion financière ont demandé le report de l'entrée en vigueur du DIC pour les OPCVM programmée pour le 01.01.2020 [actualité du 14.11.2019].

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